預金・貸出の基本構造
銀行から見た「預金＝負債」「貸出＝資産」を出発点に、 普通・当座・定期預金、預金保険、貸出実行・返済、 担保・保証・信用管理、ALM・流動性まで整理します。
ここから読む
銀行のB/S、預金、貸出という最も基本的な土台。
預金・貸出の解説を見る
銀行のB/S、預金、貸出という最も基本的な土台。
金融商品・取引・銀行業務の仕組みを、金融系SEの視点で体系的に理解する
このページは、金融系SEがシステムで扱う金融商品・取引・銀行業務を理解するための分類トップです。
預金・貸出から仕組債までの17テーマについて、
「誰と誰が関係するのか」「資金や証券がどう動くのか」「どこで条件分岐するのか」を整理しています。
金融規制、リスク管理、銀行会計等の詳細とは役割を分け、
ここでは商品・業務そのものの仕組み、取引の流れ、システムで管理するデータと判定単位に重点を置きます。
17テーマの全体像・おすすめの読み順
初めて読む場合は、下の四段階に沿って進むと、前のテーマが次のテーマの土台になります。 業務上必要なテーマが決まっている場合は、途中から読んでも問題ありません。 各項目をクリックすると、このページ内の解説カードへ移動します。
1銀行・金融商品の基礎
2市場取引・決済インフラ
17のテーマから学ぶ
コミットメントライン・保証の基本構造
融資枠、Drawdown、未使用枠、Commitment Feeから、 銀行保証・支払承諾・L/C、保証履行・求償債権まで、 将来の信用供与として共通点と違いを整理します。
先に：預金・貸出
貸出を基礎に、未実行枠・保証という将来の信用供与へ広げる。
コミットメントライン・保証の解説を見る
貸出を基礎に、未実行枠・保証という将来の信用供与へ広げる。
債券の基本構造
発行体・投資家・引受会社の関係から、利払・償還、 固定・変動・割引・物価連動・劣後・コール付債、 価格・利回り・経過利子、国債・一般債の決済まで整理します。
先に：預金・貸出
資金調達、利払・償還、価格・利回りという市場商品の基本。
債券の解説を見る
資金調達、利払・償還、価格・利回りという市場商品の基本。
株式の基本構造
株式を会社への出資持分として捉え、発行会社・株主・証券会社・取引所の関係から、 発行市場と流通市場、注文・約定・価格形成、清算・決済、 振替口座、配当・株主総会・株式分割等の権利処理まで整理します。
先に：預金・貸出／債券
会社への出資持分、株主の権利、発行・売買・決済・権利処理を一続きで理解する。
株式の解説を見る
会社への出資持分、株主の権利、発行・売買・決済・権利処理を一続きで理解する。
短期金融市場の基本構造
期間1年以内の資金取引を中心に、コール、CD、CP、 国庫短期証券、レポ・現先を整理し、 銀行の日々の資金繰りと日本銀行の金融市場調節までつなげます。
先に：預金・貸出／債券
コール・CD・CP・T-Bill・レポを資金繰りの視点で俯瞰する。
短期金融市場の解説を見る
コール・CD・CP・T-Bill・レポを資金繰りの視点で俯瞰する。
決済・清算の基本構造
約定・照合・清算・ネッティング・決済の違いから、 CCP、CSD、DVP、RTGS、株式・国債の決済、 相対証券取引のDVP、FXのPVP、決済フェイルまで整理します。
先に：債券
約定後に何が起こるか。CCP、CSD、DVP、RTGSの共通基盤。
決済・清算の解説を見る
約定後に何が起こるか。CCP、CSD、DVP、RTGSの共通基盤。
レポ取引の基本構造
日本でいうレポ取引の範囲から、現先・債券貸借、GC／SC、 スタート／エンドの資金・証券フロー、ヘアカット、値洗い、マージン、 CCP清算・DVP決済まで、金融系SE向けに図解します。
先に：債券／短期金融市場／決済・清算
債券を使った資金・証券調達を、GC/SC・現担/新現先まで掘り下げる。
レポ取引の解説を見る
債券を使った資金・証券調達を、GC/SC・現担/新現先まで掘り下げる。
外国為替取引の基本構造
Spot、Forward、FX Swap、Currency Swap、Option、NDFの違いと使い分けから、 Value Date、Forward Points、コルレス・Nostro、SWIFT、 外国為替円決済制度、CLS・PVPまで整理します。
先に：決済・清算
二通貨の交換からForward、FX Swap、PVPへ広げる。
外国為替取引の解説を見る
二通貨の交換からForward、FX Swap、PVPへ広げる。
コルレス・カストディの基本構造
クロスボーダー資金決済を担うコルレスと、 証券保管・決済・権利処理を担うカストディを分けて整理します。 Nostro・中継銀行・SWIFTから、Global Custodian・Sub-custodian・CSD・Corporate Actionまで図解します。
先に：債券／決済・清算／外国為替
クロスボーダーの資金決済と証券保管・権利処理を理解する。
コルレス・カストディの解説を見る
クロスボーダーの資金決済と証券保管・権利処理を理解する。
貿易取引と貿易金融の基本構造
輸出者・輸入者・銀行の関係を起点に、売買契約、船積み、貿易書類、 代金決済と与信がどのようにつながるかを整理します。 送金、荷為替取立、信用状、独立保証に加え、ユーザンス、資金調達、主要リスクまで図解します。
先に：コミットメントライン・保証／外国為替／コルレス・カストディ
輸出入の商流に、銀行による決済・与信・書類処理がどう加わるかを理解する。
貿易取引・貿易金融の解説を見る
輸出入の商流に、銀行による決済・与信・書類処理がどう加わるかを理解する。
信託の基本構造
委託者・受託者・受益者の三者関係から、 信託財産の所有権、信託受益権、分別管理、倒産隔離、 信託銀行と普通銀行、銀行勘定・信託勘定、元本補てんまで整理します。
独立して読める
委託者・受託者・受益者、信託財産・受益権という法的な土台。
信託の解説を見る
委託者・受託者・受益者、信託財産・受益権という法的な土台。
ファンド・投資信託の基本構造
「ファンド」という総称の中から、契約型投資信託とLPSを中心に、 販売会社・運用会社・信託銀行、GP・LPの役割を整理します。 特にLPSでは、コミットメント、キャピタルコール、払込、投資、回収・分配までの資金フローを図解します。
先に：債券／信託
投資信託とLPS、GP/LP、Capital Call等へ発展する。
ファンド・投資信託の解説を見る
投資信託とLPS、GP/LP、Capital Call等へ発展する。
証券化の基本構造
住宅ローン・企業ローン・リース債権等の原資産から、 SPV・信託を介して証券化商品を組成する流れを整理します。 トランシェ、ウォーターフォール、信用補完、サービシング、SIRP、規制まで図解します。
先に：預金・貸出／債券／信託
ローン等の原資産をSPV・信託・トランシェへ組み替える。
証券化の解説を見る
ローン等の原資産をSPV・信託・トランシェへ組み替える。
デリバティブ取引の基本構造
デリバティブ全体の入口として、原資産と受払、線形商品とオプション、 上場取引とOTC取引の違いを整理します。 契約・時価評価・清算・証拠金・担保・決済という共通の流れから、各論へのつながりを示します。
先に：債券／株式／短期金融市場／決済・清算
商品類型、市場区分、受払、清算・証拠金という全体像を押さえ、上場・OTCの各論へ進む。
デリバティブ取引の解説を見る
商品類型、市場区分、受払、清算・証拠金という全体像を押さえ、上場・OTCの各論へ進む。
上場デリバティブの基本構造――先物・オプション
取引所で標準化された先物・オプションについて、取引参加者、取引所、清算機関の関係から、 注文・約定、日々値洗い、証拠金、限月・満期、反対売買・権利行使・最終決済まで整理します。 株価指数・国債・金利・商品等の代表的な上場商品も取り上げます。
先に：決済・清算／デリバティブ取引
デリバティブ全体のうち、取引所で標準化・集中取引・中央清算される商品を掘り下げる。
先物・オプションの解説を見る
デリバティブ全体のうち、取引所で標準化・集中取引・中央清算される商品を掘り下げる。
OTCデリバティブの基本構造――金利スワップを中心に
当事者間で条件を定めるOTCデリバティブについて、契約書類、取引確認、 ネッティング、CSA、担保、中央清算・非清算の違いを整理します。 金利スワップを具体例として、固定・変動金利、金利更改、受払、評価、ヘッジまでつなげます。
先に：短期金融市場／決済・清算／デリバティブ取引
デリバティブ全体のうち、相対契約・担保管理・中央清算と金利スワップを掘り下げる。
OTCデリバティブの解説を見る
デリバティブ全体のうち、相対契約・担保管理・中央清算と金利スワップを掘り下げる。
仕組債の基本構造
債券とデリバティブを組み合わせた仕組債について、 投資家・販売会社・発行体・参照指標の関係、 購入から償還までの流れ、早期償還やノックインの条件分岐を図解します。
先に：債券／デリバティブ取引／上場デリバティブ
債券とオプション等を組み合わせる複合商品として最後に読む。
仕組債の解説を見る
債券とオプション等を組み合わせる複合商品として最後に読む。
各テーマの見方
上から順に読むことを推奨しますが、各ページは単独でも参照できます。 各カードの「先に読むと理解しやすいテーマ」を使うと、必要な前提だけ遡れます。 各ページは原則として、 「概要 → スキーム図 → 取引の流れ → 条件分岐・時系列 → 主な論点 → システムで見るポイント」 の順で整理しています。
上から順に読むことを推奨しますが、各ページは単独でも参照できます。 各カードの「先に読むと理解しやすいテーマ」を使うと、必要な前提だけ遡れます。 各ページは原則として、 「概要 → スキーム図 → 取引の流れ → 条件分岐・時系列 → 主な論点 → システムで見るポイント」 の順で整理しています。